Como conferir relatório mensal com o gateway
Antes de confrontar totais, confirme período, fuso, conta e métrica. O gateway pode mostrar transações pagas, saldo disponível ou liquidações; o SaaS pode mostrar competências ou recebimentos. Comparar medidas diferentes produz uma divergência aparente.
Compare bases equivalentes
Defina se o objetivo é conferir pagamento bruto, tarifas, estornos ou disponibilidade. Cada pergunta exige um recorte próprio, com referências que permitam localizar as transações.
Identificadores antes dos nomes
Relacione o identificador externo à cobrança interna e à conta correta. Nomes podem variar, e pagamentos por terceiros podem não coincidir com o cadastro do inquilino. Valor e data ajudam na busca, mas não devem ser o único critério de baixa automática.
Quando houver pedidos com várias tentativas ou faturas parcialmente pagas, considere a estrutura real do provedor. As APIs de Mercado Pago e iugu, por exemplo, possuem recursos e estados distintos que precisam ser interpretados no fluxo escolhido. [MP_OVERVIEW] [IUGU_STATUS]
Exemplo de diferença explicável
O SaaS mostra R$ 10.000,00 de pagamentos brutos confirmados. O provedor mostra R$ 9.850,00 líquidos após R$ 150,00 de tarifas ilustrativas. Os valores podem estar conciliados, desde que o bruto e a despesa estejam demonstrados.
Já um pagamento de R$ 500,00 presente no gateway e ausente no SaaS exige localizar a referência e processar o fato. Não crie um ajuste genérico de R$ 500,00 sem descobrir a origem.
Exceções mais importantes
Examine eventos não recebidos, notificações repetidas, estornos posteriores, instrumentos substituídos e mudanças de conta. Não encerre a conferência apenas porque a soma final coincidiu; erros positivos e negativos podem se compensar.
Uma lista de divergências deve indicar transação, motivo, valor e responsável. Após correção, registre o que mudou e preserve o histórico para evitar repetir a análise no mês seguinte.
Fechamento na eencia
Os quatro gateways previstos precisam alimentar uma representação financeira coerente, sem fingir que seus estados são idênticos. O relatório consolidado deve manter a origem de cada transação e permitir filtragem por conta.
O aceite do fechamento exige correspondência dos movimentos relevantes, não apenas uma tela sem alertas. A consulta de estados deve ser feita pelos meios autorizados, protegendo credenciais e dados pessoais. Um relatório do proprietário recebe a composição pertinente, não acesso ao painel completo do gateway do corretor.
Perguntas frequentes
Total líquido menor que o bruto prova erro?
Não necessariamente. Tarifas e outros movimentos podem explicar a diferença; a composição precisa estar registrada.
Se a soma bate, posso ignorar transações sem vínculo?
Não. Erros podem se compensar. Confira a associação individual e as exceções relevantes.
Continue a leitura
- O que é conciliação de pagamentos em imobiliária
- Como conciliar repasses com extrato bancário
- Relatório de recebimentos de aluguel por mês
- Relatório de repasses pendentes e realizados